Seis errores de inversión que los más ricos evitan cometer

A pesar de lo que muchos creen, no existe un secreto místico detrás de su éxito financiero. Existen una serie de prácticas que las personas más ricas evitan a la hora de invertir, lo que les ha permitido acumular grandes fortunas. Cuando nos referimos a estos individuos son aquellos que poseen un patrimonio neto de al menos 30 millones de dólares. Este patrimonio incluye acciones en empresas privadas y públicas, bienes raíces y otras inversiones personales, como arte, aviones y automóviles.

Los más ricos no dependen de estrategias de inversión complicadas o desconocidas, sino que comprenden los principios básicos de cómo hacer que su dinero trabaje para ellos y saben cómo tomar riesgos calculados.

Siguiendo la regla de oro de Warren Buffett, "la primera regla es no perder dinero", los ultra-ricos simplemente evitan errores que son comunes entre los inversores promedio. A continuación, se detallan seis errores de inversión que los más ricos nunca cometen y que cualquier inversor puede aprender a evitar.

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1. Invertir solo en EE.UU. y la Unión Europea

Aunque los países desarrollados, como Estados Unidos y los que conforman la Unión Europea, suelen considerarse los más seguros para invertir, las personas más adineradas van más allá de sus fronteras e invierten en mercados emergentes y fronterizos.

Entre los países más atractivos para los ultra-ricos se encuentran Indonesia, Chile y Singapur. Sin embargo, antes de invertir en estos mercados, los inversores deben hacer su debida diligencia y decidir si encajan en sus carteras y estrategias de inversión generales.

2. Invertir únicamente en activos intangibles

Cuando las personas piensan en invertir, suelen pensar en acciones y bonos debido a su alta liquidez y a que requieren menos capital inicial. Sin embargo, esto no significa que sean siempre la mejor opción.

Ellos comprenden el valor de los activos físicos y diversifican su dinero en consecuencia. Invierten en bienes raíces privados y comerciales, terrenos, oro e incluso en obras de arte. Los bienes raíces continúan siendo una clase de activos popular en sus carteras, ya que ayudan a equilibrar la volatilidad de las acciones.

Si bien es importante incluir activos físicos en una cartera, a menudo asustan a los inversores más pequeños por la falta de liquidez y el precio de entrada más alto. No obstante, poseer activos ilíquidos, especialmente aquellos que no están correlacionados con el mercado, es beneficioso a largo plazo, ya que estos activos no están tan expuestos a las fluctuaciones del mercado y suelen ofrecer rendimientos más estables.

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3. Asignar el 100% de las inversiones a los mercados públicos

Los ultra-ricos saben que la verdadera riqueza se genera en los mercados privados, más que en los mercados públicos o comunes. Muchos obtuvieron gran parte de su riqueza inicial a través de empresas privadas, ya sea como propietarios de negocios o como inversores ángeles en capital privado.

Además, grandes fondos universitarios han utilizado inversiones en capital privado para generar altos rendimientos y agregar diversificación a sus fondos. Invertir en mercados privados permite acceder a oportunidades que los inversores promedio no tienen, lo que les brinda una ventaja considerable en la acumulación de riqueza.

4. Seguir a los demás

Uno de los errores más comunes entre los inversores más pequeños es mirar constantemente lo que hacen sus pares y tratar de igualar o superar sus estrategias de inversión. Sin embargo, entienden que evitar esta competencia es fundamental para construir riqueza personal.

Los ultra-ricos establecen sus propios objetivos de inversión y estrategias a largo plazo antes de tomar decisiones. Visualizan dónde quieren estar en 10, 20 o más años y se adhieren a una estrategia que les permitirá alcanzar esos objetivos. No se dejan influenciar por las acciones de otros o por el miedo a las recesiones económicas inevitables; simplemente siguen el rumbo que han trazado.

Además, son muy buenos en no comparar su riqueza con la de los demás. Evitan caer en la trampa de comprar bienes costosos, como un automóvil de lujo, solo porque alguien más lo tiene. En su lugar, prefieren invertir su dinero para generar mayores retornos y, una vez que alcanzan su nivel deseado de riqueza, se permiten adquirir los lujos que desean.

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5. No reequilibrar una cartera personal

La falta de educación financiera es un problema común, pero todo inversor debería comprender la importancia de reequilibrar su cartera de inversiones. Esto normalmente se trata de asegurar que las carteras se mantengan diversificadas y alineadas con los objetivos de asignación de activos.

A pesar de que algunos inversores tienen metas claras de asignación, a menudo no mantienen el hábito de reequilibrar sus carteras, lo que puede causar que se desvíen demasiado hacia un lado u otro. 

Los ultra-ricos, por otro lado, consideran el reequilibrio como una necesidad. Pueden hacerlo de manera mensual, semanal o incluso diaria, pero lo importante es que lo hacen de manera constante.

Para aquellos que no tienen el tiempo o el dinero para reequilibrar sus carteras por sí mismos, existen empresas de inversión que permiten establecer parámetros automáticos de reequilibrio basados en los precios de los activos.

6. Omitir una estrategia de ahorro en su plan financiero

Si bien invertir es esencial para convertirse en ultra-rico, muchas personas olvidan la importancia de una estrategia de ahorro. Ellos entienden que un plan financiero efectivo incluye tanto inversiones sabias como ahorros inteligentes.

Los ultra-ricos se enfocan en aumentar sus ingresos mientras reducen sus gastos, lo que les permite incrementar su riqueza general. Aunque no es común pensar en los ultra-ricos como "ahorradores", ellos saben que vivir por debajo de sus posibilidades les ayudará a alcanzar su nivel deseado de riqueza en menos tiempo.

Al tener una estrategia de ahorro clara, pueden aprovechar sus ingresos adicionales para invertir más y hacer crecer su patrimonio de manera más rápida. Esta combinación de inversión estratégica y ahorro disciplinado es lo que les permite seguir aumentando su fortuna a lo largo del tiempo.