Estafadores usaron préstamos del PPP para compras de lujo personales

La Administración de Pequeñas Empresas (SBA, por sus siglas en inglés) otorgó millones de préstamos del Programa de Protección de Pagos (PPP, por sus siglas en inglés) a estafadores que utilizaron el dinero para comprar casas de lujo, joyas y vehículos costosos, incluyendo un Bentley y dos Lamborghinis, según un informe.

El PPP tuvo el mayor porcentaje de casos de actividad delictiva de todos los programas de ayuda para la pandemia, según el reciente Informe Semestral al Congreso del Comité de Responsabilidad de Respuesta a la Pandemia (PRAC, por sus siglas en inglés).

"Un total de 14 organizaciones tienen acusaciones/denuncias, arrestos y/o condenas desde el 1 de abril de 2021 hasta el 30 de septiembre de 2021, relacionadas con la respuesta a la pandemia COVID-19 del gobierno federal", informó el PRAC.

El programa PPP tuvo el 49% de esos casos de actividad delictiva.

Aunque los casos de fraude en el PPP siguen siendo investigados y denunciados, algunos de los ejemplos más graves se detallan en el informe reciente y en el sitio web del PRAC, mostrando que muchos pudieron defalcar el proceso de préstamo.

En un caso, un hombre de Texas obtuvo aproximadamente 17,3 millones de dólares en préstamos conmutables de PPP tras presentar 15 solicitudes fraudulentas bajo varios nombres de empresas que afirmó tener.  

"Afirmaba que sus negocios tenían numerosos empleados o que pagaban sueldos que coincidían con los montos reclamados en las solicitudes de APP", según el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

Dinesh Sah, de 55 años, buscaba inicialmente 24,8 millones de dólares en préstamos, pero se le aprobaron 17,3 millones. Utilizó los fondos para comprar "múltiples viviendas y vehículos de lujo, incluido un Bentley descapotable de 2020", y también envió millones de dólares en transferencias internacionales.

Sah fue condenado a más de 11 años de prisión.

Otros dos hombres, uno en Texas y otro en Florida, recibieron millones en préstamos de la APP, y cada uno compró un Lamborghini y artículos de lujo.

Lee Price, de 30 años y residente de Houston, recibió 1,6 millones de dólares en préstamos fraudulentos de la APP y utilizó el dinero para comprar un Rolex, un Lamborghini Urus y una camioneta Ford, además de pagar por completo un préstamo de propiedad residencial.

Price fue condenado a nueve años de prisión.

Otro estafador de préstamos PPP realizó múltiples compras con los 3,9 millones de dólares que recibió de la SBA, según el Departamento de Justicia.

David Hines, de 29 años y residente de Miami, compró un Lamborghini de 318.000 dólares y gastó otros miles de dólares en tiendas de lujo, incluyendo 4.622 dólares en Saks Fifth Avenue y 8.530 dólares en Graff Diamonds, según los documentos judiciales. También pagó hospedajes en varios resorts de Miami Beach, gastando 7.264 dólares en el Setai Hotel Miami Beach, más de 4.000 dólares en el Fontainebleau Miami y casi 6.000 dólares en otro centro turístico, todo en un mes.

Hines también tenía 3,4 millones de dólares en sus cuentas bancarias cuando fue detenido. Fue condenado a seis años de prisión.

Un hombre de 52 años de California fue detenido por presunto fraude bancario, lavado de dinero y falsas declaraciones en una solicitud de préstamo cuando pretendía obtener 27 millones de dólares en préstamos conmutables de la APP, según el Departamento de Justicia.

Robert Benlevi presentó supuestamente 27 solicitudes de préstamos bancarios en cuatro bancos a nombre de 8 empresas de su propiedad, afirmando que cada una tenía 100 empleados y aproximadamente 400.000 dólares de nómina mensual. Según el Departamento de Justicia, sus empresas no tenían empleados ni nóminas. Tres de sus supuestas empresas recibieron 3 millones de dólares en préstamos de la APP.

"Aunque Benlevi declaró falsamente que los fondos solicitados a través de las solicitudes de préstamos de la APP se utilizarían para pagar las nóminas y otros gastos de las empresas, los utilizó en cambio para gastos personales, incluyendo retiradas de efectivo, pagos de sus tarjetas de crédito personales y transferencias a otras cuentas personales y empresariales que controlaba", informa el Departamento de Justicia.

La Oficina del Inspector General de la SBA continuó advirtiendo sobre el alto nivel de riesgo de fraude en los programas de ayuda de COVID-19, incluido el PPP. El organismo de control descubrió que la agencia alivió los controles en sus programas de préstamos para obtener rápidamente capital para las empresas en medio de la pandemia y, al hacerlo, aumentó el riesgo de fraude.

"Los esfuerzos de la SBA para apresurar el capital a las empresas fueron a expensas de los controles que podrían haber reducido la probabilidad de que empresas no elegibles o fraudulentas obtuvieran un préstamo del PPP", concluyó la SBA. "Como resultado, existe una garantía limitada de que los préstamos se destinaron solo a los beneficiarios elegibles".