¿En qué casos se puede acceder a la cuenta bancaria de un inmigrante?

La privacidad financiera es un derecho fundamental para todos, pero existen circunstancias en las cuales las agencias gubernamentales pueden acceder a las cuentas bancarias de los inmigrantes. 

Precisamente, una pregunta muy recurrente es si las agencia de inmigración acceder a las cuentas bancarias de los inmigrantes

En términos generales, ninguna agencia federal de inmigración tiene acceso a las cuentas bancarias de los inmigrantes sin su consentimiento. Esto se debe a las estrictas leyes federales que protegen la privacidad financiera de las personas.

Sin embargo, durante el proceso de solicitud de estadía en Estados Unidos, es común que se requieran pruebas del manejo de las finanzas del solicitante. Estas pruebas pueden incluir extractos bancarios o información sobre cuentas de inversión, con el propósito de demostrar solvencia económica y evitar que la persona se convierta en una carga pública.

No todas las personas pueden demostrar ingresos de esta manera. En tales casos, pueden recurrir al formulario I-134, que demuestra que alguien en Estados Unidos financiará económicamente al solicitante durante su estadía.

Aunque es posible que un agente de Inmigración solicite y examine los movimientos y autenticidad de los extractos bancarios en caso de sospechas, en términos generales ninguna agencia federal de Inmigración tiene acceso directo a las cuentas bancarias. Solo en casos excepcionales, como irregularidades o una orden judicial, se puede acceder a esta información.

¿En qué casos se puede acceder a la cuenta bancaria de un inmigrante?

Existen diversos escenarios en los que el gobierno puede acceder a la información financiera de un inmigrante, incluso sin su consentimiento.

1. Sospecha de actividades ilícitas:

Lavado de dinero: Las agencias federales, como el Departamento del Tesoro y la DEA, pueden acceder a las cuentas bancarias si existe la sospecha de que se están utilizando para lavar dinero proveniente de actividades criminales.

Fraude: Si las autoridades sospechan que un inmigrante ha cometido fraude financiero, como falsificar documentos para obtener un préstamo, pueden revisar sus cuentas bancarias como parte de la investigación.

Financiamiento al terrorismo: Las agencias de inteligencia pueden monitorear las cuentas bancarias de personas que se sospecha están financiando grupos terroristas.

2. Investigación de fraude migratorio

Apertura fraudulenta de cuentas: Si las autoridades de inmigración comprueban que un inmigrante utilizó información falsa o documentos fraudulentos para abrir una cuenta bancaria, pueden acceder a la información de la misma como parte de la investigación.

Violaciones a las condiciones de la visa: Si un inmigrante viola las condiciones de su visa, como trabajar sin autorización o permanecer en el país después de que su visa ha expirado, las autoridades pueden acceder a sus cuentas bancarias para verificar sus ingresos y determinar si ha estado cumpliendo con las leyes.

3. Deudas con el gobierno:

Impuestos atrasados: Si un inmigrante tiene una deuda pendiente con el Servicio de Impuestos Internos (IRS), este puede embargar sus cuentas bancarias para recuperar el dinero adeudado.

Multas: Las autoridades también pueden acceder a las cuentas bancarias de un inmigrante para cobrar multas por infracciones a la ley, como multas de tránsito o multas por no pagar la manutención de los hijos.

4. Solicitud de información por parte del país de origen:

Tratados y acuerdos internacionales: Estados Unidos tiene acuerdos con algunos países que permiten a las autoridades de esos países solicitar información financiera de sus ciudadanos que residen en el país.

Investigaciones criminales: Si las autoridades de un país extranjero están investigando un crimen cometido por un inmigrante que reside en Estados Unidos, pueden solicitar información sobre sus cuentas bancarias como parte de la investigación.

Es importante tener en cuenta que las leyes y procedimientos relacionados con el acceso a las cuentas bancarias de los inmigrantes pueden variar según el estado y la situación específica. Si te encuentras en una situación en la que te preocupa que las autoridades puedan acceder a tu cuenta bancaria, te recomendamos consultar con un abogado especializado en inmigración.