"Madre Teresa" de Florida es acusada por fraude de 196 millones de dólares

Una mujer de Florida, conocida como "Madre Teresa", así como un hombre, fueron acusados de dirigir un esquema Ponzi de 196 millones de dólares, según la Comisión de Valores y Bolsa (SEC).

Pavel Ruiz, de 29 años, fue acusado de robar 6,5 millones de dólares tras estafar 42 millones de dólares a sus inversionistas por medio de empresas dirigidas por Johana M. García.

García afirmaba que las personas se referían a ella como la "Madre Teresa" de su comunidad porque siempre encontraba la manera de "ayudar a las personas trabajadoras a ganar dinero", según una entrada del blog de uno de los sitios de sus empresas.

Sin embargo, la presentación de la SEC afirma que las empresas de García fueron dirigidas como un esquema Ponzi, el cual "desde al menos junio de 2020 hasta agosto de 2021, recaudó más de 196 millones de dólares de más de 15.400 inversores en todo el país a través de una oferta de valores fraudulenta no registrada".

Como parte del presunto esquema, García vendía sus empresas como negocios que realizaban anticipos en efectivo para comerciantes (MCA) y empresas que necesitaban dinero rápidamente y, por lo tanto, ayudaban a la gente normal a generar riqueza.

"Pero sólo una pequeña fracción de los fondos de los inversores se utilizó para hacer MCAs", afirma la presentación de la SEC contra Ruiz. En su lugar, el efectivo se utilizó para "pagar rendimientos ficticios" a los inversionistas.

García habría explicado a los inversores que su empresa les garantizaría una parte de los ingresos de las empresas receptoras durante meses. Sin embargo, sus empresas presuntamente desviaron millones de dólares y utilizaron nuevas inversiones para apuntalar falsos "rendimientos" mensuales del 10% a una tasa anualizada del 120%, informó Wusf.

La SEC presentó una denuncia inicial contra García el año pasado, la cual dio lugar a que un juez federal le ordenara congelar los activos de sus empresas. Sin embargo, la semana pasada, la SEC presentó una segunda denuncia contra Ruiz y la Fiscalía del Distrito Sur de Florida la acusó por conspiración para cometer fraude electrónico.