Posible fraude desde Cuba al gobierno de Estados Unidos por $276, 000 en fondos de COVID-19

La Administración de Pequeñas Empresas (SBA, por su siglas en inglés) desembolsó más de 41.000 préstamos para catástrofes económicas por valor de 1.300 millones de dólares a direcciones IP extranjeras, según un informe del IG.

Direcciones IP extranjeras en países como Irán, Siria y Cuba, designados como estados patrocinadores del terrorismo por el Departamento de Estado, recibieron decenas de miles de dólares de la SBA. Irán recibió casi 166.000 dólares, Siria recibió 23.500 dólares y Cuba obtuvo 276.000 dólares.

El inspector general Hannibal "Mike" Ware descubrió que la SBA recibió millones de solicitudes de direcciones IP extranjeras para los préstamos COVID-19 para catástrofes económicas (EIDL por su siglas en inglés) y, aunque detuvo la mayoría de ellas, se desembolsaron decenas de miles de préstamos. 

Los EIDL estaban destinados a proporcionar alivio a las pequeñas empresas estadounidenses que sufrieron dificultades económicas como consecuencia de la pandemia.

"Las numerosas solicitudes presentadas desde direcciones IP extranjeras son un indicio de un posible fraude que puede implicar a organizaciones criminales internacionales", explica el informe. "La OIG tiene investigaciones en curso sobre operaciones internacionales de delincuencia organizada que solicitaron y robaron fondos de ayuda para la pandemia. Los funcionarios de la SBA estaban al tanto y preocupados por el posible fraude procedente del extranjero.

La Administración de la Pequeña Empresa por desembolsar millones de dólares de los contribuyentes en préstamos COVID-19 destinados a mantener a flote empresas estadounidenses a direcciones IP extranjeras en China, Rusia y países designados como patrocinadores estatales del terrorismo por el Departamento de Estado, según un informe del inspector general recientemente publicado.

"A pesar de que la agencia implementó varios niveles de control para prevenir o reducir el fraude desde el extranjero, personas con direcciones IP extranjeras pudieron acceder al sistema de solicitud de EIDL COVID-19", informó la OIG en un resumen. 

"La agencia procesó más de 233,000 de estas solicitudes desde el 20 de marzo de 2020 hasta el 12 de noviembre de 2021, nuestro período de revisión", según el informe. "De esta cantidad, la SBA aprobó y desembolsó 41.638 COVID-19 EIDL, anticipos y subvenciones por 1.300 millones de dólares".

Otros países extranjeros con direcciones IP que recibieron préstamos de ayuda de COVID-19 fueron:

• Pakistán: 47,2 millones de dólares  
• México: 157,8 millones de dólares
• China: 1,58 millones de dólares
• Afganistán: 1,58 millones de dólares
• Rusia: 4 millones de dólares
• Emiratos Árabes Unidos: 10,6 millones de dólares
• India: 143,7 millones de dólares
• Canadá: 183,3 millones de dólares
• Arabia Saudí: 2 millones de dólares

"Las numerosas solicitudes presentadas desde direcciones IP extranjeras son un indicio de un posible fraude que puede implicar a organizaciones criminales internacionales", explica el informe. "La OIG tiene investigaciones en curso sobre operaciones internacionales de delincuencia organizada que solicitaron y robaron fondos de ayuda para la pandemia. Los funcionarios de la SBA estaban al tanto y preocupados por el posible fraude procedente del extranjero.

La SBA desembolsó los miles de millones de fondos a pesar de los cuatro niveles de control que la agencia y su contratista establecieron. Las solicitudes procedentes de las direcciones IP extranjeras no fueron detectadas por los dos primeros niveles de control, y "los terceros y cuartos niveles de control se diseñaron para señalar cualquier solicitud que no hubiera sido detectada por los dos primeros niveles y garantizar que los funcionarios de la SBA los revisaran".

"Los 1.300 millones de dólares identificados por la OIG que se originaron a partir de solicitudes presentadas desde una dirección IP extranjera representan menos del 0,04 por ciento de los más de 342.000 millones de dólares aprobados por la SBA para anticipos y préstamos COVID EIDL", escribió a Ware Patrick Kelley, administrador asociado de la Oficina de Acceso al Capital de la SBA.

"Es importante recordar que la pandemia de COVID-19 supuso una crisis sanitaria y económica nacional de proporciones históricas equivalente a muy pocos acontecimientos en la historia de nuestro país", escribió el administrador. "Como resultado, el enfoque inicial de los programas de ayuda de la SBA para la COVID tenían que centrarse en proporcionar asistencia financiera lo más rápidamente posible para responder a la crisis". 

Ware realizó dos recomendaciones a la SBA. Coincidiendo parcialmente con una y estando de acuerdo con la otra, la agencia indicó que examinaría sus controles relacionados con las direcciones IP extranjeras y "garantizaría que estos controles fueran más eficaces en los futuros sistemas de procesamiento de desastres."