Cómo utilizar la inteligencia artificial para invertir

La inteligencia artificial (IA) ahora toma decisiones de inversión en milisegundos. En 2024, integrar esta herramienta tecnológica en las carteras de inversión ya no está reservado para las grandes empresas y fondos de cobertura. Desde algoritmos de selección de acciones hasta modelos de aprendizaje automático que predicen tendencias del mercado, las herramientas de IA están más disponibles para los inversores minoristas. 

Estas tecnologías pueden procesar grandes cantidades de datos, ayudar a asignar carteras, gestionar riesgos e incluso proporcionar asesoramiento de inversión personalizado. Sin embargo, a medida que proliferan estas aplicaciones de IA, también surgen preguntas sobre su efectividad y su impacto a largo plazo en el mercado. 

A continuación, exploramos las aplicaciones prácticas de la IA en estrategias de inversión personal para 2024.

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Usar la IA para seleccionar acciones

Los inversores enfrentan una abrumadora cantidad de datos sobre todas las acciones que se negocian en los mercados de Estados Unidos, los cuales examinan para decidir si vale la pena comprar o vender acciones específicas. La IA permite clasificar estos datos para identificar acciones que cumplan con sus criterios.

Las herramientas de filtrado de acciones son instrumentos sofisticados que filtran acciones basadas en datos fundamentales y técnicos, como razones contables, capitalización de mercado, volumen de negociación y promedios móviles, entre otros cientos de puntos de datos disponibles.

Por ejemplo, plataformas como ZACKS (Nasdaq) ofrecen versiones gratuitas de estos filtros para que los inversores principiantes puedan aprender a utilizarlas.

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Portafolios automatizados por IA

Los asesores robóticos, como Wealthfront y Betterment, automatizan el proceso tradicional de trabajar con un asesor para definir objetivos de inversión, horizontes temporales y tolerancia al riesgo para crear una cartera. 

Estas plataformas también utilizan IA para determinar la mejor combinación de acciones individuales para la cartera del inversor. Además, los portafolios automatizados pueden reequilibrarse automáticamente si las asignaciones objetivo se desvían demasiado de las selecciones originales.

Gestión de operaciones con IA

La computación de alta velocidad y el comercio de mercado casi instantáneo han cambiado drásticamente cómo los inversores gestionan sus operaciones en las últimas décadas. Las compañías de inversión ahora ofrecen a los clientes herramientas sofisticadas de entrada de órdenes impulsadas por IA que pueden monitorear y ejecutar operaciones basadas en criterios preestablecidos.

Por ejemplo, un sistema impulsado por IA puede programarse para comprar una acción cuando se cumplan ciertas condiciones, gestionar estrategias de salida utilizando órdenes condicionales, y ejecutar órdenes de stop-loss o niveles de toma de ganancias según las condiciones del mercado en tiempo real.

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Gestión de riesgos con IA

La IA puede optimizar carteras para que se encuentren en la frontera eficiente, situando los rendimientos esperados al nivel de riesgo que el inversor esté dispuesto a aceptar. Estos sistemas también pueden monitorear y alertar al inversor cuando haya una sobreexposición a acciones o sectores específicos.

Los sistemas de IA pueden realizar simulaciones complejas para evaluar el riesgo de una cartera bajo diferentes escenarios de mercado, proporcionar una visión más completa de los resultados potenciales y realizar pruebas de estrés para entender cómo podrían comportarse las inversiones durante crisis de mercado.

Pasos para usar la inteligencia artificial en Inversiones

Para incorporar IA en sus inversiones o comercio, considere los siguientes pasos:

• Establecer objetivos financieros: Comprender sus objetivos financieros para avanzar con una estrategia de inversión que se adapte a sus necesidades.
• Elegir el método de inversión: Determinar si usará un asesor robótico que realice gran parte del trabajo o si invertirá por cuenta propia.
• Seleccionar una estrategia de inversión: Decidir su estrategia de inversión para entender los tipos de acciones que desea.
• Identificar herramientas de inversión: Utilizar filtros de acciones impulsados por IA para elegir acciones individuales para su cartera.
• Gestionar su cartera: Emplear diferentes herramientas automatizadas para gestionar sus posiciones, ingresar y salir de ellas, y refinar sus búsquedas de acciones.